企业金融竞争力如何评价 浅谈金融竞争力评价

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一、发达国家的金融竞争力评价

20世纪80年代以来，主要发达国家的官方机构、民间组织和学术界对国际竞争力的研究日趋活跃，使得竞争力理论日益得到发展，逐步出现了具有明确竞争力概念、较完整的国家竞争力理论体系，其中最具代表性的是：瑞士洛桑国际管理发展学院OUO)和世界经济论坛(WEF)的国际竞争力分析方法及指标体系和美国哈佛大学商学院迈克尔·波特(Michael Porter)教授提出的竞争优势理论。

(一)IMD、WEF的国际竞争力分析与金融竞争力IMD的《世界国际竞争力年鉴》和WEF的《全球国际竞争力报告》对竞争力的研究产生了巨大的影响。

IMD和WEF认为：“国际竞争力是指一国的企业或企业家设计、生产和销售产品和劳务，其价格与非价格特性比竞争对手更具有市场的吸引力”。对此，他们发展了一套竞争力评价的方法和指标体系，认为评价一个国家的竞争力通常应包括8个方面：国内经济实力、国际化、政府管理要素、金融、基础设施、企业管理、科学技术、国民素质。金融竞争力是其中一个重要方面，尤其在当今这样一个金融全球化时代更显出其重要性。

该体系中，IMD将一国综合竞争力分为8类要素290项指标，金融竞争力作为其中一类要素，包括4类子要素27项指标。从中可以看出，IMD实质将金融竞争力分为资本市场竞争力和金融服务竞争力两个方面。前者再细分，包括资本成本竞争力、资本效率竞争力和股票市场活力竞争力，后者主要体现为银行业效率竞争力。前3类指标实质是主要反映资本市场运行状况：资本成本竞争力指筹集和使用资本需要付出的代价，它反映资本市场对经济增长的支持大小；资本效率竞争力是指获得资本的难易程度，指资本的隐性成本，它表明了资本市场的运行质量：股票市场活力竞争力是指股票市场为企业筹集资金、完善企业治理结构和为企业提供良好的监督和激励机制方面的效用，它预示着整个资本市场现在和未来的活力，这3个要素综合起来可以评价一个国家或地区资本市场对经济发展的作用和资本市场的国际化、一体化竞争实力。第4类指标银行业效率竞争力是指金融服务质量的竞争力，它主要通过评价货币市场中银行业效率的竞争力来衡量整个货币市场的服务质量。这4类指标结合起来，可综合评价一个国家或地区金融体系对经济发展的作用以及在国际金融体系中的竞争力。

(二)Michael Porter的国际竞争力理论对金融竞争力评价的启发20世纪80年代至90年代问，美国哈佛大学商学院Michael Porter教授连续出版了《竞争战略》、《竞争优势》《全球产业中的竞争》和《国家竞争力优势》四本经典著作，奠定了波特教授在竞争力理论方面的权威。

波特教授从管理学角度，在其著作中分别提出了一个涵盖企业、产业、国家三种竞争力主体的国际竞争力理论体系，并分别提出了一个分析框架。其理论体系是以企业竞争优势为分析切人点，提出了用以解释企业竞争力的“价值链”分析方法；以产业竞争优势为分析对象，提出了用以解释产业竞争力的“5种竞争作用力模型”；以国家竞争优势为分析目的，提出了用以解释国家竞争力的“国际竞争优势模型”(即“钻石模型”)。

波特首先将产业定义为“一个产业是由一群生产相近替代产品的企业组成的”，并认为影响产业竞争的因素，可分为产业内部因素和产业外部因素两大类，起关键作用的是产业内部因素。进而波特认为.企业最关心的是它所在产业的竞争强度，而一个产业内部的竞争强度又取决于市场上存在的5种基本竞争作用力(Competitive Force)：现有竞争对手的竞争(企业问的竞争力量)、供方侃价能力(供应的力量)、买方侃价能力(购买的力量)、进入威胁(潜在进入者)、替代威胁(替代产品生产的威胁)。这些5种作用力汇集的合力决定着该产业竞争的强度及产业的最终利润潜力。波特通过对一个产业以上5种基本竞争作用力的分析构建了一个产业竞争力分析模型。事实上，这一模型对商业性质的企业进行分析提供了很好的思路.也是行之有效的。

二、我国内地金融竞争力评价应注意的问题

金融竞争力具有整体性，即金融竞争力是竞争力资产、竞争力环境和竞争力过程的整合统一体.三者缺一不可；动态性，即金融竞争力的形成是一个动态的过程；空间时间要素相对性，即这种相对性是表现在多层面；环境因素的重要性，即随着经济、金融国际一体化进程加快，金融竞争力环境的建设和优化是提升金融竞争力不可忽视的重要方面，尤其对于经济转轨时期的国家或地区。上述波特模型对于解释诸如美国、日本、德国和英国等发达国家的竞争力来源具有较好的说服力，但在解释小国经济，解释欠发达国家和发展中国家会存在不少问题，并不太适用。因此，对于中国大陆而言，应注意以下几点。

(一)丰富金融“硬资产”，强化金融“软”资产中国是发展中大国，国内经济金融环境不同于发达国家，既有自身的优势.如金融市场容量大、廉价的劳动力资源等，也有劣势，如资本不足、管理欠缺、市场效率较低等。因此，中国要实现从竞争劣势转为竞争优势，既要丰富金融“硬资产”，又要通过强化金融“软”资产，并凭借高效的转换过程而变得富有竞争力。

(二)缩小区域金融发展的差距中国作为一个大国，经济金融发展具有明显的区域特性，即地区间经济金融发展具有不平衡性，由此所带来的资金分布也不平衡，区域金融主体行为的能力也具有差异等。因此，从中观层面来研究金融竞争力.对促进区域金融发展，缩小区域金融发展的差距具有非常现实的意义。

(三)充分考虑政府的作用和体制因素中国大陆处于转轨时期，政府的作用及体制因素对于经济金融发展的影响不容忽视。国外的竞争力理论研究是以发达的市场经济为基础，而中国大陆处于向市场经济转型时期。从中国大陆的发展历程看，政府的作用和体制因素在经济金融发展中发挥着主导作用。因此，在研究金融竞争力时不应将其排除在研究视野之外。

(四)构建竞争力评价指标体系对金融竞争力的研究需解决的一个关键问题是构建竞争力指标体系，从而对竞争力进行评价。从指标体系的科学性和完整性看，评价体系首先应基于一定的理论分析。评价指标主要分为两大类：一类是定量(显示性)指标，通过计量模型和数据资料的分析，对竞争力量化后进行评价；一类是定性(分析性)指标，通过因素分析，体现出竞争优势与劣势。